中国银行公布2022年度业绩:服务高质量发展,为推进中国式现代化贡献中行力量

2023-04-03  来源: 中国银行网站

 

2022年,中国银行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,统筹推进服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革等工作,紧密围绕集团“十四五”规划要求,“八大金融”全面发力,“一体两翼”协同发展,经营业绩持续稳步增长。

 

经营业绩稳中有进,发展质效持续提升

 

资产负债规模稳健增长,结构不断优化。截至2022年12月末,集团资产总额28.9万亿元,较年初增长8.20%。客户贷款净额为17.12万亿元,较年初增长11.72%,在资产中的占比提升1.86个百分点。其中,境内人民币贷款较年初新增超1.58万亿元,创历史新高。负债总额26.35万亿元,较年初增长8.10%。客户存款总额20.20万亿元,较年初增长11.35%,在负债中的占比提升2.2个百分点。财务效益稳中有升,集团实现营业收入6,191亿元,同比增长2.22%。实现税后利润2,375亿元,同比增长4.47%。实现本行股东应享税后利润2,274亿元,同比增长5.02%。主要指标保持在合理区间,净息差1.76%,较上年提升1BP,平均总资产回报率(ROA)为0.85%,净资产收益率(ROE)为10.81%。成本收入比(中国内地监管口径)27.88%,同比下降0.29个百分点。

 

积极支持实体经济,助力稳住经济大盘

 

中国银行履行大行责任,以“八大金融”为主要抓手,全力支持稳经济、保民生,在服务国家高质量发展大局中,实现自身高质量发展,“八大金融”成果渐丰。支持科技强国建设,对科技金融领域提供综合金融支持约1.45万亿元,为超过1.8万户“专精特新”企业提供授信支持超3,450亿元。加快绿色金融发展,“中银绿色+”产品体系和服务方案加速形成,绿色信贷余额达19,872亿元,较上年末增长41.08%。境内外绿色债券发行规模和承销规模保持中资银行第一。促进普惠金融提质增效,普惠型小微企业贷款余额12,283亿元,较上年末增长39.34%,其中线上贷款新增占比超过62%;贷款客户增长近13万户。建立中行敢贷愿贷能贷会贷长效机制,推出“惠岗贷”服务方案,服务稳岗扩岗促就业。跨境金融领先优势持续巩固,集团国际结算量、跨境人民币结算量分别达到7.7万亿美元、31.1万亿元,国际贸易结算、跨境人民币结算市场份额进一步提升。全年办理跨境人民币清算741万亿元,同比增长超17%。跨境理财通签约客户规模及资金汇划量保持同业第一。促进消费金融发展,积极配合推进“保交楼”工作,助力房地产市场平稳运行。非房消费贷款增速超过50%。个人线上贷款覆盖率达到82.6%。财富金融稳健成长,集团个人客户全量金融资产规模近13万亿元,私人银行客户金融资产规模突破2.4万亿元,境内个人客户全量金融资产、投资类金融资产增速均位列可比同业前列,中高端客户增长创历史最高水平,代理销售的个人客户理财产品余额较上年末增长13.3%。创新推出“企业家办公室”服务,融合集团商投行专业资源支持企业家全面发展。创新供应链金融发展,为供应链核心企业和上下游企业分别提供2.5万亿元流动性支持和2.2万亿元表内外贸易融资支持。“中银智链”场景化服务不断丰富。助推乡村振兴,涉农贷款余额突破2万亿元,贷款较年初新增3,393亿元,增长19.55%;普惠型涉农贷款较年初新增716亿元,增长37.91%。

 

“一体两翼”协同发展,助力构建新发展格局

 

中国银行持续优化以境内商业银行为主体、全球化综合化为两翼的战略布局。境内商行主体作用更加凸显。及时重检修订京津冀、长三角、粤港澳、成渝等区域发展行动方案,境内商行“压舱石”作用进一步凸显。存贷款等核心业务快速发展,高于集团平均水平。境外商行复苏态势良好。全球服务网络持续优化,中国银行(澳门)股份有限公司开业。境外区域总部建设取得重大进展,欧盟IPU区域总部顺利落地运行,集约化经营不断深化,区域协同发展稳步推进。境外商行集团贡献度企稳回升,税前利润贡献度达到18.28%。综合经营实现高效协同发展。进一步优化行司协同机制,在11个重点地区设立综合经营协同办公室。中银理财持续优化资产配置,资产管理规模达1.76万亿元。中银国际协助9家企业在港上市,募集资金额超过343亿港元。中银基金旗下多只养老FOF纳入首批个人养老金基金名录。中银资产绿色和科技产业投资规模持续提升,协助集团做好“两高一剩”风险化解。

 

数字化转型扎实推进,自我变革塑造核心优势

 

中国银行积极融入数字经济发展,深入推进科技管理体制改革,强化敏捷反应和创新能力。全年信息科技投入215亿元,占营业收入比重3.49%。科技条线员工13,318人,占比4.35%。成立数字资产运营中心,数据挖掘、运用、经营的能力建设全面提速。成立金融数字化转型领导小组,优化金融数字化委员会设置,管理层对数字化转型的统筹推动力度进一步强化。“绿洲工程”建设全面提速,新一代分布式技术平台不断夯实,底层数据实现集团级统一,部分业务领域完成企业级重构,不断释放数字经济时代的发展活力。新技术研究应用更加深入,全年专利申请超5,000件,6项成果获人民银行金融科技发展奖。场景生态建设成效显现,发布“金融场景生态建设行业发展白皮书2.0”,推出“数字普惠”“数字进博”“智慧企业司库”等,广泛探索不同行业、不同领域的数字化金融解决方案。中银跨境GO APP全年注册用户近640万户,教育、体育、银发场景覆盖客户分别达到504万户、478万户、363万户,手机银行四大战略级场景专区累计访问1.53亿人次。复兴壹号党建平台注册用户突破600万,为客户提供智慧党建建设方案。作为“双奥银行”,成功服务北京2022年冬奥会和冬残奥会,独家承担并圆满完成冬奥安保红线内数币服务。持续丰富完善数字人民币生态建设,发布中银“WISDOM”数币生态体系。建成“八大金融”特色网点4,000多家。深度融入数字政务改革,网点智能柜台已累计提供900余项政务服务。

 

统筹发展和安全,全面风险管理能力持续提升

 

全面风险管理体系建设2.0加快实施,多层次、全方位的风险应急管理机制逐步建立。主动开展信贷资产盘存,加强信用风险排查处置,资产质量保持稳定。不良贷款余额2,317亿元,较年初增加229亿元;不良贷款率1.32%,较年初下降0.01个百分点。通过内部管理和外部补充等,资本充足率较年初提升0.99个百分点,拨备覆盖率较年初提高1.68个百分点,集团风险抵补能力进一步提升。持续加强内控案防及操作风险管理,进一步提升反洗钱与制裁合规精细化管理水平,培育内控合规文化,促进形成严的氛围。有序开展风险数据治理工作,加快推进风险管理向数字化转型,智能风控取得快速进展,有效提升风险管理的早识别、早预警、早发现、早处置能力。设立企业级网络安全运营中心,信息科技防御体系日益完善。优化流动性储备规模、期限及币种结构,成功应对美联储超常规加息缩表等影响,集团主要风险指标均符合监管规定。

 

2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年,中国银行将认真落实党中央、国务院决策部署,加快信贷投放和民生金融服务,助力经济稳定增长和高水平对外开放,为全面建设社会主义现代化国家作出新的更大贡献。

 

 

责任编辑:魏敏倩